「ブラックリスト」に載っている送金口座への警告

2025-07-11

ベトナム商工商業銀行（VietinBank）は、顧客がVietinBank iPayモバイルアプリ経由で送金する際に自動警告機能を導入しました。これは新たな一歩であり、顧客がリスクを早期に検知し、資産を効果的に保護するのに役立ちます。

7月より、 VietinBank iPayモバイルアプリを通じてお客様が送金を行うと、システムは受取人の口座を自動的に確認し、3つのリスク兆候のいずれかを検知した場合に警告を送信します。具体的には、受取人の情報が国家人口データベースのデータと一致しない場合、口座が管轄当局の警告リストに掲載されている場合、受取人の口座に異常な兆候（異常に高額な取引、多数の疑わしい口座からの送金など）が疑われる場合です。

銀行が不審口座警告機能を導入

これらの警告を通じて、銀行は顧客に受取人の口座の安全性レベルを警告し、取引を継続するか否かを積極的に判断します。システムは顧客にリスク警告情報のみを提供し、取引を妨害したりブロックしたりすることはありません。

さらに、VietinBank は、顧客が警戒を強め、怪しいリンクをクリックしたり、ID カードの写真、ユーザー名、パスワード、OTP コード、個人請求書などのセキュリティ情報を電子メールやテキスト メッセージで提供したりしないように推奨しています。

Vietinbankがeバンキングアプリにこの機能を導入する以前にも、BIDVとVietcombankがこの機能を導入していました。また、7月にはMB銀行とAgribankの2行もこの機能を導入する予定です。現在、国立銀行は「ブラック」リストを作成し、商業銀行と共有することで、送金を行う顧客に警告を発しています。第一段階として主要5行が導入し、その後、他の商業銀行も加わる予定です。6月時点で、不審口座データベースには35万件以上の口座が登録されています。

1億1,700万件以上の顧客記録が生体認証され、デジタルチャネルで取引が発生する個人決済口座の総数のほぼ100%に達しました。さらに、92万7,000件以上の組織顧客記録が生体認証され、デジタルチャネルで取引が発生する組織決済口座の総数の70%以上に達しました。国家信用情報センター（CIC）は公安部C06と連携し、約5,700万件の顧客記録を対象に、オフラインで6回にわたる顧客データ検証とクリーニングを完了しました。